최근까지 Sam Bankman-Fried(SBF)는 암호화폐 거래소 FTX를 불과 2년 만에 320억 달러 규모의 거인으로 만든 것으로 알려진 암호화폐의 황금 소년 이었습니다.
하지만 흐트러진 좌파 성향의 30세 게이머 는 거짓말 을 하고 있었다. 미니멀리스트 박애주 의자 라고 주장하는 SBF 는 고객 자금 을 사용하여 실패한 암호화 제국을 지원하고 호화로운 생활 방식 에 자금을 지원했습니다 .
폭로와 암호화 산업의 광범위한 축소 속에서 FTX와 SBF의 거래 사업인 Alameda Research 및 200개 이상의 다른 암호화 회사 를 포함 하는 투자 웹이 극적으로 풀 렸습니다 .
한편, 한때 265억 달러의 가치가 있었던 것으로 전해지는 암호화폐의 "백기사" 였던 SBF 는 자신의 마지막 10만 달러 까지 떨어졌다고 말합니다 .
이전 FTX 고객 , 학계 , 심지어 암호화폐 신자 들은 Bankman-Fried의 현재 없어진 암호화폐 거래소가 노골적인 "폰지 사기"라고 주장 하여 그와 그의 회사에 대한 민사 소송이 쇄도했습니다. 사건에 대한 판결은 아직 없습니다.
혐의 와 SBF의 실수 인정 에도 불구하고 Fortune 과 접촉한 변호사들은 FTX를 진정한 "폰지 사기"라고 선언하기에는 너무 이르다고 말했습니다.
비영리 금융 기술 및 사이버 보안 센터(Financial Technology and Cybersecurity Center)의 토마스 P. 바타니안(Thomas P. Vartanian) 전무 이사는 "폰지 사기인지 여부는 알 수 없고 아마도 시간이 좀 더 걸릴 것"이라고 말했습니다.
미국 역사상 가장 큰 금융 기관 붕괴 50건 중 30건에서 당사자를 대변한 Vartanian은 검사가 FTX와 그 자회사의 복잡하고 상호 연결되어 있고 잘못 관리된 회계를 파헤치는 데 몇 년이 걸릴 수 있다고 언급했습니다.
“그들은 돈을 따라갈 것이고, 센트까지 따라갈 것입니다. 그리고 그들은 우리가 태만, 민사 사기, 형사 사기, 폰지 사기, 다단계 사기 등을 다루고 있는지 알아낼 것입니다.”라고 그는 말했습니다. "그러나 그것들은 모든 돈이 뒤따를 때까지 얼마 동안 누구의 소유가 될 것이라고 생각하지 않는 사실입니다."
그럼에도 불구하고 Vartanian은 지금까지 FTX의 파산에서 공개된 문서가 "상당히 파괴적"이라고 언급했습니다.
"그래서 지금까지 이것은 기업의 잘못된 행동처럼 보입니다."라고 그는 말했습니다. "그리고 그것이 사기와 법률 위반으로 변할지 아니면 폰지 사기로 변할지는 또 다른 문제입니다."
그러나 로펌 Scura, Wigfield, Heyer, Stevens & Cammarota의 파산 전문가인 Carlos Martinez는 한 단계 더 나아갔습니다.
“변호인의 답변은 '수사를 기다리자' 정도일 것 같다”고 말했다. “그러나 나는 그것이 꽤 잘리고 건조하다고 생각합니다. 이것이-적어도 그것이 폰지 사기가 아니었다면 확실히 폰지 사기로 작동했다는 글이 벽에 걸려 있습니다.”
폰지 사기의 작동 원리
폰지 사기는 위험이 거의 또는 전혀 없이 높은 수익을 약속하며 투자자를 유인하는 사기입니다. 문제는 Ponzis가 수익성 있는 투자가 아닌 신규 투자자의 돈을 사용하여 알려진 수익을 창출한다는 것입니다.
이 이름은 1920년대에 기발한 이야기와 고수익 약속으로 미국 투자자들을 속인 이탈리아 사기꾼 Charles Ponzi에서 유래했습니다.
SEC 는 폰지 사기의 위험성과 암호계에서의 유행에 대해 경고 했습니다. 그리고 뉴욕 대학교 스턴 경영대학원의 명예 교수이자 Roubini Macro Associates의 CEO인 Nouriel Roubini 와 같은 일부 암호화 비평가들은 전체 암호화 생태계가 "모든 폰지 계획의 어머니"라고 주장하기까지 합니다.
FTX는 과거의 폰지 사기와 많은 유사점을 공유했습니다. 2006년부터 2011년까지 FDIC(Federal Deposit Insurance Corporation)의 회장을 역임한 Sheila Bair는 이달 초 CNN 과의 인터뷰에서 SBF가 규제 당국과 투자자들을 매료시키는 능력이 "어떤 면에서 매우 Bernie Madoff와 비슷하다"고 말했습니다.
매도프는 2008년 체포되기 전까지 20년 이상 역사상 최대 규모의 폰지 사기를 펼쳤고 무려 37,000명의 개인으로부터 650억 달러를 훔쳤습니다. 최종 회계가 아직 완료되지 않았지만 FTX는 100,000명 이상의 채권자에게 500억 달러의 부채 를 가지고 있어 SBF의 사업이 Madoff의 수치에 근접하게 되었습니다.
그러나 SBF는 폰지 사기를 쳤습니까? 아니면 휴스턴에 본사를 둔 에너지 회사 Enron의 파산과 그에 따른 회계 스캔들로 시장을 뒤흔든 것과 같은 기업 사기였습니까?
래리 서머스 전 재무장관에게 묻는다면 엔론은 노골적인 폰지 사기보다 FTX에 더 비유할 수 있습니다.
서머스는 이달 초 블룸버그 에 “엔론과 비교할 것” 이라고 말했다. “금전적 오류뿐만 아니라 보고서에 따르면 확실히 사기의 냄새가 납니다. 회사의 역사 초기에 경기장 이름을 붙였습니다. 그것이 어디에서 왔는지 아무도 이해하지 못하는 막대한 부의 폭발.”
FTX 운영 방식에 대해 알고 있는 정보
FTX가 폰지 사기인지 여부는 논쟁의 여지가 있지만, SBF는 검사가 "자금 유용", "사기" 또는 심지어 "노골적인 폰지 사기"라고 판단할 수 있는 행위에 관여했을 수도 있다고 포춘 에 말했습니다 .
예를 들어, CoinDesk 에 따르면 SBF는 FTX 고객 자금에서 최소 40억 달러를 사용하여 무역 회사인 Alameda Research를 지원했습니다. 이는 올해 초 암호화폐 가격이 하락 했기 때문 입니다. SBF는 이를 위해 FTX 시스템에 "백도어"를 구현했다는 사실을 부인하며 " 확실히 사실이 아니며 " 코딩도 할 수 없다고 말했습니다.
SBF의 미디어 담당자는 Fortune 의 논평 요청에 응답하지 않았습니다 .
그러나 수요일 New York Times Dealbook Summit에서 SBF 는 FTX의 붕괴에 대해 다음과 같이 말하면서 놀라움을 표명했습니다 . “나는 사기를 시도한 적이 없습니다. 저는 한 달 전에 FTX의 전망에 대해 흥분했습니다. 나는 그것을 번창하고 성장하는 사업으로 보았다. 나는 이번 달에 일어난 일에 충격을 받았습니다. 그리고 그것을 재구성하면서, 내가 다르게 했으면 좋았을 것들이 있습니다.”
그러나 전 암호화폐 억만장자는 "매우 열악한 라벨이 붙은 회계 업무"로 인해 Alameda가 예상보다 "실질적으로 더 많은 레버리지"를 받을 수 있었다고 인정했습니다.
FTX 는 2009년 버니 메이도프가 체포된 후 마케팅 부서 에 일어난 것과 마찬가지로 광고에 대한 소송의 물결에 직면해 있습니다.
FTX는 고가의 Super Bowl 광고를 위해 NFL 스타 Tom Brady를 포함한 유명인사를 고용했습니다. 그리고 투자자를 대상으로 한 2018년 피치덱 (아래 그림)에서 고객에게 "위험 없는 높은 수익"과 "하방이 없는" 대출을 제공했습니다.
FTX의 SBF와 그의 팀도 지출에 대해 부끄러워하지 않았습니다. 이 회사는 고위 경영진을 위해 바하마에 있는 부동산에 3억 달러 를 투자 했고, Jimmy Buffet의 MargaritaVille Bar에서 55,000달러의 탭 을 확보했으며, 경영진에게 아마존 패키지 를 배달하기 위해 개인 비행기를 고용했습니다.
그의 전성기 동안 Madoff와 그의 동료들은 수백만 달러의 저택 과 고급 보석, 의류, 시계를 구입하는 등 호화로운 삶을 살았습니다. 그 중 일부는 그가 체포된 후 투자자들에게 갚기 위해 경매에 부쳐졌습니다 .
마지막으로 파이낸셜 타임즈 에 따르면 몰락하기 전에 FTX의 주요 국제 거래소는 9억 달러의 자산과 90억 달러의 미지급 부채를 보유하고 있었습니다. 일반적으로 총 부채와 총 자산은 대차대조표에서 일치해야 하며, 이러한 차이는 FTX가 붕괴되기 전에 깊은 구멍에 있었음을 보여줍니다.
SBF는 단순히 장부상의 부채 금액을 잘못 판단 했다고 주장했지만 Enron 붕괴를 다루기도 했던 FTX의 새로운 CEO인 John Ray III는 FTX의 운영을 "신뢰할 수 있는 재정의 완전한 부재"와 함께 "기업 통제의 완전한 실패"라고 말했습니다. 정보."
그는 “손상된 시스템 무결성과 잘못된 해외 규제 감독에서 경험이 없고 순박하며 잠재적으로 손상될 수 있는 극소수의 개인에 대한 통제 집중에 이르기까지 이 상황은 전례가 없다”고 말했다.
SBF가 FTX를 통해 폰지 사기를 운영하고 있었는지 여부는 검사가 조사를 마치고 배심원단이 제기한 형사 사건에 대해 판결을 내릴 때까지 결정되지 않습니다. 그러나 Vartanian은 의회가 가능한 한 빨리 암호화폐 산업에 대한 더 엄격한 규정을 통과시켜야 한다고 주장했습니다.
그는 “의회는 암호화폐 사업이 다른 사람의 돈을 가져가 사용하고 있다는 점을 분명히 하기 위해 새로운 규칙을 작성해야 한다고 생각한다. "그것은 관리인이고 법에 따라 그렇게 취급되어야 합니다."
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